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根据现有信息,MfcClub(或MBI)是一个存在重大金融风险且被多国监管机构定性为违规运作的平台,其主要特征和风险如下:
⚠️ 一、性质与监管警示
1. 定性为金融骗局
被新西兰金融市场监管局(FMA)明确警告,指出其在奥克兰华人社区推广未经监管的"客户忠诚计划",并声称"投资价值每年翻倍"等虚假宣传。马来西亚国家银行已将其列入金融消费者警示黑名单。
其运作模式被分析为传销与庞氏骗局的混合体:
以虚拟货币(游戏代币)为噱头,承诺高回报,但设置长达半年至一年的冻结期限制退出;
通过发展下线获取提成,利用豪车、奢侈品等展示吸引参与者,本质是击鼓传花的资金盘游戏。
2. 国际打击记录
2017年马来西亚及中国多地警方对MBI展开打击行动,已有组织者因传销罪获刑。
⚠️ 二、运作模式与风险特征
1. 收益机制存疑
宣称通过"三出三进方程式"买卖游戏代币获利,承诺年回报2-4倍,并暗示上市后可获原始股暴利。但实际依赖新资金维持分红,无实体经济支撑,符合庞氏骗局特征。
单边宣称"代币只涨不跌""无庄家操控",与金融规律严重背离。
2. 传销式推广
虽不限制人身自由,但通过线下研讨会、推介会洗脑,鼓励成员发展下线,提成机制驱动层级扩张。
💡 三、矛盾信息辨析
部分宣传称其为"正规理财平台"或"教育理财的游戏系统",但此类描述与监管机构的定性、运作模式的金融欺诈特征以及多国打击事实直接冲突,应为推广话术。
综合结论
MfcClub(MBI)是以虚拟货币为包装的跨国金融骗局,融合传销拉人头与庞氏资金盘特征,已被新西兰、马来西亚等官方列入警示黑名单,投资者需高度警惕资金损失风险。
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